Istnieje kilka rodzajów Indywidualnych Kont Zabezpieczenia Emerytalnego (IKZE), takich jak IKZE Inwestycyjne, IKZE Kapitałowe, IKZE Emerytalne czy IKZE Oszczędnościowe. W poniższej tabeli przedstawiam ogólne zalety i wady Indywidualnego Konta Zabezpieczenia Emerytalnego:
Wypełnij formularz kontaktowy aby otrzymać pomoc agenta ubezpieczeniowego w wyborze IKZE
IKZE – wady i zalety
| Aspekt | Zalety | Wady |
|---|---|---|
| Podatkowe Korzyści | – Ulgi podatkowe na składki wpłacane do IKZE. | – Limit rocznych wpłat jest ograniczony. |
| – Zwolnienie z podatku od zysków kapitałowych. | ||
| Elastyczność | – Możliwość dowolnych wpłat w określonych limitach. | – Ograniczenia w wysokości rocznych wpłat. |
| – Elastyczność w wyborze instrumentów inwestycyjnych. | – Brak dostępu do środków przed emeryturą bez kary podatkowej. | |
| Inwestycje | – Różnorodność dostępnych instrumentów inwestycyjnych. | – Ryzyko związane z inwestycjami na rynkach finansowych. |
| – Możliwość osiągnięcia atrakcyjnych zysków kapitałowych. | ||
| Dostępność Środków | – Możliwość wypłaty środków w określonych warunkach przed emeryturą. | – Konieczność spełnienia warunków wypłaty przed terminem emerytury. |
| Dziedziczenie | – Środki zgromadzone na IKZE mogą być dziedziczone przez beneficjentów. | – Ograniczenia w dziedziczeniu w przypadku braku beneficjentów. |
| Ochrona Przed Wierzycielami | – Środki na IKZE są często chronione przed wierzycielami. | – Ochrona może być ograniczona w zależności od sytuacji. |
Warto zauważyć, że korzyści związane z IKZE mogą się różnić w zależności od konkretnego rodzaju IKZE oraz od indywidualnej sytuacji finansowej i planów inwestycyjnych osoby korzystającej z tego produktu. Zawsze zaleca się uzyskanie porady od eksperta finansowego lub doradcy podatkowego przed podjęciem decyzji dotyczących IKZE.
Wypełnij formularz kontaktowy aby otrzymać pomoc agenta ubezpieczeniowego w wyborze IKZE
Sprawdź też: podcast Ubezpieczenia po ludzku na temat IKZE
Review IKZE – wady i zalety.