PIT i ubezpieczenie od utraty dochodu

Klienci którym pomagamy w wyborze ubezpieczenia od utraty dochodu, potrzebują zwykle alternatywy do ubezpieczenia chorobowego z ZUS. Często też szukają po prostu prywatnego ubezpieczenia L4. Biorąc pod uwagę moje kilka lat doświadczeń i setki klientów którzy się zgłosili do mnie z potrzebą ubezpieczenia od utraty dochodu, dochodzę do wniosku że kwestia czy można to ubezpieczenie wrzucić w koszty jest dla klientów drugorzędna. Kluczowe dla nich jest zwykle zabezpieczenie przyszłości finansowej ich, lub ich bliskich, w razie wypadku czy choroby, będącej powodem niezdolności do pracy. Większość księgowych czy doradców podatkowych, jest zdania że ubezpieczenia od utraty dochodu nie można “wrzucić w koszty” prowadzonej JDG. Odliczenie ubezpieczenia od utraty dochodu od PIT nie jest też zwykle możliwe.

Kto najczęściej kupuje ubezpieczenie od utraty dochodu?

Według tego co analizowałem, patrząc po klientach którym pomogłem – ubezpieczenia od utraty dochodu najczęściej kupują: programiści (branża IT) medycy (lekarze, ratownicy medyczni, pielęgniarki) osoby zatrudnione na umowach B2B (samozatrudnieni)

Ubezpieczenie od utraty dochodu B2B opisuję w skrócie

Ubezpieczenie od utraty dochodu B2B opisuję w skrócie: – ubezpieczenie od utraty dochodu B2B to taka lepsza, prywatna alternatywa do ubezpieczenia chorobowego od ZUS – w przypadku Twojej choroby (lub zdarzeń opisanych w umowie) możesz się spodziewać równowartości miesięcznego dochodu (nawet do 10-krotności rocznych dochodów) – składka jest uzależniona od tego jak duże świadczenia chcesz otrzymać – ubezpieczenia od utraty dochodu B2B nie można traktować jako kosztu uzyskania przychodu