Open Life TU Życie S.A. laureatem konkursu Polish Insurance Awards 2012

Open Life TU Życie S.A. otrzymało wyróżnienie w konkursie Polish Insurance Awards 2012 w kategorii Najlepszy Produkt Ubezpieczeniowy 2011/ 2012 za wprowadzone do oferty w marcu 2012 roku ubezpieczenia Bezpieczny Zysk.

Polish Insurance Awards to pierwsze tego typu wydarzenie w branży, którego celem jest wyłonienie i uhonorowanie najlepszych towarzystw ubezpieczeniowych działających w Polsce. Jury brało pod uwagę innowacyjność zgłaszanego produktu, korzyści dostarczane klientom,
a także wpływ ubezpieczenia na pozycjonowanie i rozpoznawalność firmy. Bezpieczny Zysk spełnił wszystkie wymagania.

Bezpieczny Zysk alokuje środki w Ubezpieczeniowym Funduszu Kapitałowym (UFK) Open Life Obligacji Korporacyjnych, a jego celem jest budowa stabilnej inwestycji opartej o dłużne papiery wartościowe, głównie obligacje korporacyjne.

Obligacje korporacyjne to coraz bardziej poszukiwana klasa aktywów wśród klientów indywidualnych w Polsce, a główną tego przyczyną jest potencjalny zysk wyższy niż na lokatach bankowych.
Jednak dostęp do tego typu inwestycji dla przeciętnego klienta jest znacznie ograniczony, między innymi wysoką barierą wejścia, co zawęża grupę zainteresowanych do użytkowników bankowości prywatnej. Często też najbezpieczniejsi emitenci poszukują kapitału raczej wśród inwestorów instytucjonalnych niż klientów detalicznych. Aby inwestować indywidualnie potencjalny nabywca powinien posiadać choćby podstawową wiedzę o rynku finansowym, a dodatkowo budując portfel oprzeć go na wielu emitentach w celu ograniczenia ryzyka zbyt małej dywersyfikacji. Innymi słowy skuteczne zarządzanie zainwestowanym kapitałem wymaga doświadczenia oraz czasu do śledzenia bieżącej oferty rynkowej. Do indywidualnego inwestowania zniechęcać mogą również formalności związane z zakupem i obsługą portfela oraz koszty odsprzedaży obligacji na rynku wtórnym.

Ubezpieczenie Bezpieczny Zysk umożliwia klientom indywidualnym korzystanie z zalet inwestycji w obligacje korporacyjne eliminując jednocześnie ryzyka i niedogodności związane z bezpośrednim inwestowaniem w tę klasę aktywów. Zaletą UFK Open Life Obligacji Korporacyjnych jest duża dywersyfikacja portfela pomiędzy emitentami. Ponad 50 starannie dobranych podmiotów ogranicza ryzyko inwestycyjne oraz koncentrację w ramach branży emitentów dla klienta detalicznego.
Dobór i stała weryfikacja obligacji korporacyjnych dokonywane są przez profesjonalny zespół zarządzających oraz Komitet Inwestycyjny, które na bieżąco analizują rynek emitentów.
Z oferty skorzystać może praktycznie każdy, minimalna wpłata wynosi tylko 5 000 zł. Fundusz wypłaca kwartalnie wszelkie przychody i zyski z lokat funduszu, co zapewnia płynność i daje klientom możliwość bieżącej konsumpcji wypracowanych zysków.

UFK Open Life Obligacji Korporacyjnych został uruchomiony we wrześniu 2011 r. i od tego czasu wartość jego aktywów przekroczyła 376 mln zł. Nominalna stopa zwrotu funduszu od początku jego działalności wyniosła 14,07 proc*.

Od grudnia 2012 r. wyróżnione ubezpieczenie jest dostępne pod nazwą Obligacje Plus.

* Źródło: Open Life TU Życie S.A. – dane na dzień 31 grudnia 2012 r.

Open Life